FAQ

Ja, die Verantwortung für die Konzeption, Entwicklung und Verwaltung des Fonds liegen bei:

  • FUNDATIS Investment Management GmbH (Anlageberater)
  • BN & Partners Capital AG (Haftungsdach)
  • Universal-Investment-Gesellschaft mbH (Kapitalverwaltungsgesellschaft)
  • Hauck Aufhäuser Lampe Privatbank AG (Verwahrstelle)
  • Die Kapitalverwaltungsgesellschaft ist die Universal-Investment-GmbH, eine der größten Fondsgesellschaften Deutschlands.
  • Die Verwahrstelle ist die Privatbank Hauck Aufhäuser Lampe Privatbank AG
  • Die Beratung des Sondervermögens hinsichtlich der Anlagestrategie erfolgt durch die FUNDATIS Investment Management GmbH unter der Haftung der BN & Partners Capital AG, Inhaberin einer Erlaubnis der BaFin nach § 15 WpIG.
  • Kostengünstige und breit aufgestellte, professionelle Vermögensanlage /Möglichkeit zur privaten Altersvorsorge
  • Bewährte Anlagestrategie, die privaten Anlegern üblicherweise verschlossen bleibt, auch direkt zugänglich machen
  • Nutzung des Netzwerks, Zugang zu Fondsmanagern, die weltweit und bankenunabhängig selektiert werden
  • Im Ergebnis eine effiziente Möglichkeit zur privaten Vermögensanlage mit einem attraktiven Chance/Risikoprofil, das in etwa einem 50%/50% Aktien-/Anleihenportfolio entspricht
  • Aktienfonds
  • Anleihenfonds
  • Alternative Investments (indirekte Abbildung z.B. über REITs/Immobilien-, Infrastruktur-, Private Equity-Aktienfonds)
  • Absolute Return Fonds
  • Kasse (als Position zur Liquiditätssteuerung bei Mittelbewegungen)
  • Für die Zielfonds wird eine ESG Klassifizierung nach Artikel 8 angestrebt.
  • Themen wie Climate Transition, nachhaltige Energieinfrastruktur, ESG-fokussierte Fonds/ETFs und Clean Technology-Aktien können berücksichtigt werden.
  • Dieser Fonds selbst wird weder als ein Produkt eingestuft, das ökologische oder soziale Merkmale im Sinne der Offenlegungs-Verordnung (Artikel 8) bewirbt, noch als ein Produkt, das nachhaltige Investitionen zum Ziel hat (Artikel 9). Die diesem Fonds zugrunde liegenden Investitionen berücksichtigen nicht die EU-Kriterien für ökologisch nachhaltige Witschaftsaktivitäten.

Der Fonds kann täglich gekauft und verkauft werden.

  • Aktien- und Anleihenquote des Fonds bewegen sich im Normalfall jeweils zwischen 40 und 60%.
  • Dies entspricht in etwa einer ausgewogenen, globalen Mischfondsstrategie.
  • Klassische Mischfonds investieren fast ausschließlich in eine Mischung aus Aktien oder Anleihen und nutzen die Chancen alternativer Investments nicht oder kaum.
  • Mischfonds investieren meistens direkt in entsprechende Anleihen und Aktien. Es dürfte jedoch schwierig sein, in allen Assetklassen der weltweit beste Manager zu sein. Der FUNDATIS Diversified Selection Fonds versucht hingegen, die weltweit möglichst besten Manager in den jeweiligen Assetklassen einzusetzen.
  • Außerdem sind die Kosten beim Direktinvestment häufig höher als bei der vom FUNDATIS Diversified Selection Fonds verfolgten Strategie.
  • Die Selektion der Zielinvestments im FUNDATIS Diversified Selection Fonds erfolgt ohne Rücksichtnahme auf Bankpolitik oder Gebühreninteresse.

Die für alle Investoren zugelassenen Tranchen R und I können bei allen Banken und Sparkassen und den gängigen Fondsplattformen erworben werden.

Obwohl der Fonds sparplanfähig strukturiert ist, bietet bisher keine Bank oder Plattform den Fonds als Sparplan an.

  • Einzelanlage ab 100 € (bzw. 1 Anteil zum aktuellen Tagespreis), bereits damit steht die breit angelegte Portfolio-Diversifikation zur Verfügung.
  • I-Tranche Anlage ab 100.000 €.
  • Der Fonds eignet sich für Anleger mit einem mittel- (3 – 5 Jahre) bis langfristigen (länger als 5 Jahre) Anlagehorizont.
  • Der Fonds ist unabhängig davon täglich veräußerbar.
  • Der Fonds ist in Risikoklasse 4 eingestuft. Dies bedeutet der Fonds hat ein moderates, mittleres Risiko. Die Schwankungsbreite kann innerhalb eines Kalenderjahres im zweistelligen Prozentbereich liegen.
  • Marktrisiken sind nicht ausgeschlossen
  • Keine Absicherung einer Wertuntergrenze
  • Spezifische Risiken der in den Zielfonds enthaltenen Wertpapiere:
    • Anleihen: marktbedingte Kursverluste bei Zinsanstieg oder Verschlechterung der Kreditqualität einzelner Emittenten
    • Ggf. Kreditausfallrisiken in den Einzelwerten der Zielfonds
    • Aktien, Alternative Anlagen, Rohstoffe: Kursverluste bei marktbedingten Kursschwankungen sowie unternehmensspezifische
      Risiken
  • Möglicherweise schwächere Entwicklung von Zielfonds als erwartet
  • Risiken im Zusammenhang mit den Zielfonds bzw. den Zielfondsgesellschaften, z.B. Fondsmanagerwechsel mit möglichem Know-how-Verlust
  • Wechselkursverluste bei Anlagen in Fremdwährungen möglich
  • Risiken im Zusammenhang mit Derivatgeschäften
  • Liquiditätsrisiken: Der Fonds kann grundsätzlich täglich gekauft und verkauft werden. Die Kapitalverwaltungsgesellschaft kann jedoch die Rücknahme aussetzen, wenn außergewöhnliche Umstände dies unter Berücksichtigung der Anlegerinteressen erforderlich erscheinen lassen.

Ja, Ausschüttungen der ordentlichen Erträge (Dividenden, Zinsausschüttungen der unterliegenden Investments) erfolgen einmal jährlich.

Bei Rückfragen stehen Ihnen bei der FONDSNET Vermögensberatung & -verwaltungs GmbH Berater unter +49 2235 95 66 9812 zur Verfügung.

Disclaimer/Impressum

Bei diesem Dokument handelt es sich um eine Kundeninformation („KI“) im Sinne des Wertpapierhandelsgesetzes, die „KI“ richtet sich an natürliche und juristische Personen mit gewöhnlichem Aufenthalt/Sitz in Deutschland und wird ausschließlich zu Informationszwecken eingesetzt.

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Wertentwicklungen in der Vergangenheit sind kein zuverlässiger Indikator für zukünftige Wertentwicklungen. Empfehlungen und Prognosen stellen unverbindliche Werturteile über zukünftiges Geschehen dar, sie können sich daher bzgl. der zukünftigen Entwicklung eines Produkts als unzutreffend erweisen. Die aufgeführten Informationen beziehen sich ausschließlich auf den Zeitpunkt der Erstellung dieser „KI“, eine Garantie für die Aktualität und fortgeltende Richtigkeit kann nicht übernommen werden. Eine Anlage in erwähnte Finanzinstrumente/Anlagestrategie/Finanzdienstleistung beinhaltet gewisse produktspezifische Risiken – z.B. Markt- oder Branchenrisiken, das Währungs-, Ausfall-, Liquiditäts-, Zins- und Bonitätsrisiko – und ist nicht für alle Anleger geeignet. Daher sollten mögliche Interessenten eine Investitionsentscheidung erst nach einem ausführlichen Anlageberatungsgespräch durch einen registrierten Anlageberater und nach Konsultation aller zur Verfügung stehenden Informationsquellen treffen.

Zur weiteren Information finden Sie kostenlos hier die „Wesentlichen Anlegerinformationen“ und den Wertpapierprospekt in https://fondsfinder.universal-investment.com/de/DE/Funds/DE000A3C92J8. Die Informationen werden Ihnen in deutscher Sprache zur Verfügung gestellt. Eine Zusammenfassung Ihrer Anlegerrechte in deutscher Sprache finden Sie in digitaler Form auf folgender Internetseite: https://www.universal-investment.com/de/Unternehmen/Compliance/Anlegerrechte/. Im Falle etwaiger Rechtsstreitigkeiten finden Sie unter folgendem Hyperlink eine Übersicht aller Instrumente, der kollektiven Rechtsdurchsetzung auf nationaler und Unionsebene: https://www.universal-investment.com/-/media/Compliance/PDF/UID-German/UID_Anlegerrechte_2022_06.pdf. Die Verwaltungsgesellschaft des beworbenen Finanzinstrumentes kann beschließen, Vorkehrungen, die sie für den Vertrieb der Anteile des Finanzinstrumentes getroffen haben, aufzuheben oder den Vertrieb gänzlich zu widerrufen.

Der vorstehende Inhalt gibt ausschließlich die Meinungen des Verfassers wieder, eine Änderung dieser Meinung ist jederzeit möglich, ohne dass es publiziert wird. Die vorliegende „KI“ ist urheberrechtlich geschützt, jede Vervielfältigung und die gewerbliche Verwendung sind nicht gestattet. Datum: 23.01.2023

Herausgeber: FUNDATIS Investment Management GmbH handelnd als vertraglich gebundener Vermittler (§ 3 Abs. 2 WpIG) im Auftrag, im Namen, für Rechnung und unter der Haftung des verantwortlichen Haftungsträgers BN & Partners Capital AG, Steinstraße 33, 50374 Erftstadt. Die BN & Partners Capital AG besitzt für die Erbringung der Anlageberatung gemäß § 2 Abs. 2 Nr. 4 WpIG und der Anlagevermittlung gemäß § 2 Abs. 2 Nr. 3 WpIG eine entsprechende Erlaubnis der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht gemäß § 15 WpIG.